Geschäftsbereich abcfinance - Kurzporträt
Die abcfinance mit Hauptsitz in Köln bietet seit über 30 Jahren Leasingverträge für gewerbliche Kunden an und bedient dabei schwerpunktmäßig das Segment der kleinen und mittleren Unternehmen. Die Palette der finanzierten mobilen Wirtschaftsgüter reicht von Fahrzeugen, Maschinen und Einrichtungsgegenständen über Telekommunikations- und IT-Technologien bis hin zu Objekten aus den Bereichen Besonnungs- und Fitnessanlagen.
Für den kurzfristigen Liquiditätsbedarf steht die abcfinance ihren Kunden mit dem Instrument Factoring zur Verfügung. Geldforderungen aus Waren‑ und Dienstleistungsgeschäften werden von der abcfinance angekauft und bis zu 90 % bevorschusst.
Mit einem bundesweit flächendeckenden Geschäftsstellennetz stellt die abcfinance kurze Wege und die Nähe zu ihren Kunden sicher.
Aktuelles aus dem Geschäftsjahr 2009
Mit breit gestreuten Engagements stabil und wachsend
Der Geschäftsbereich abcfinance umfasst die Geschäftsfelder Leasing und Factoring. Die Finanzierungslösungen richten sich an mittelständische Kunden und werden ergänzt durch das Segment Solutions: branchenspezifische Lösungen, zum Beispiel für die Fitnessbranche oder für innovative Papierausgabesysteme. Im Geschäftsfeld Mobilienleasing zählt abcfinance zu den führenden Finanzierungspartnern im Bereich der unabhängigen Leasinggesellschaften. Der Finanzdienstleister konzentriert sich mit einer breiten Branchenstreuung und einer Anzahl von rund 30 000 Engagements im Mobilienleasing auf kleine und mittelständische Unternehmen in Deutschland.
Die Wirtschaftskrise und der starke Rückgang der Ausrüstungsinvestitionen im Geschäftsjahr 2009 haben die Leasing- und Factoringbranche überproportional getroffen. Das Mobilienleasing allgemein verzeichnete deutliche Einbußen. Dies galt besonders für die unabhängigen Anbieter am Markt. Sie waren von der schwierigen Refinanzierungssituation sowie von den neuen Anforderungen der Finanzaufsicht betroffen. Ebenso litt das in den letzten Jahren stark wachsende Factoring unter dem drastischen Umsatzrückgang der Kunden. Gleichzeitig zogen sich im Factoring ausländische Anbieter vom Markt zurück.
Um die Refinanzierung von Forderungen aus dem Leasinggeschäft unabhängiger von den volatilen Kreditmärkten zu gestalten, hat der Geschäftsbereich die Einlagen institutioneller Anleger in die hauseigene Bank verstärkt. Zugleich wurde erfolgreich das Einlagengeschäft mit Privatkunden initiiert. Diese strategische Neuausrichtung spiegelt sich auch in der Umfirmierung von WW Bank in abcbank wider.
Beim Factoring – dem Ankauf von Kundenforderungen gegen sofortige Kaufpreiszahlung – zählt der Geschäftsbereich abcfinance zu den größten Anbietern für mittelständische Unternehmen. Das Geschäftsfeld Factoring hat in den vergangenen Jahren ein flächendeckendes Vertriebsnetz aufgebaut und durch die Vertriebspartnerschaft mit einem führenden Kreditversicherer weitere Akquisitionschancen erschlossen. Mit der Neugründung der debcash Forderungsmanagement GmbH verstärkt abcfinance die Aktivitäten im Forderungsmanagement.
Die Umsatzerlöse des Geschäftsbereichs abcfinance lagen mit 354 Mio. € rund 14 % über denen des Vorjahres. Das Geschäftsfeld Leasing konnte 2009 sein Neugeschäft gegen den negativen Branchentrend von –23 % (Angabe des Bundesverbands Deutscher Leasing-Unternehmen) um 7 % auf 342 Mio. € verbessern. Das Wachstum resultiert aus den neuen Branchenlösungen im Segment Solutions, aus den erweiterten Kundenbeziehungen sowie aus dem Kauf des Leasingunternehmens für die Freizeitbranche FGL Finance Leasing GmbH. Das Factoringvolumen des Geschäftsfeldes Factoring sank von 340 Mio. € auf 316 Mio. €.
Um seine Dienstleistungen noch enger am individuellen Kundenbedarf auszurichten, hat der Geschäftsbereich abcfinance sein Customer Relationship Management (CRM) auf eine völlig neue Basis gestellt. Nach eineinhalb Jahren Planungs- und Testphase wurde eine IT-Lösung implementiert, die eine unternehmensübergreifende Vertriebsunterstützung ermöglicht. Die Zusammenführung der Geschäftsfelder Leasing, Factoring und Solutions Ende 2008 hatte ein neues CRM-System notwendig gemacht, um die komplexeren Informationsflüsse abzubilden und Cross-Selling-Effekte besser nutzen zu können.
Das wirtschaftliche Ergebnis des Geschäftsbereichs abcfinance fiel 2009 niedriger aus als im Vorjahr, war aber noch zufriedenstellend. Hier machten sich positiv ein wachsendes Neugeschäft und belastend die wesentlich erhöhte Risikovorsorge bemerkbar. Kontinuierliche Prüfungen auf der Basis moderner Kreditentscheidungssysteme sind notwendig, um besonders im Neukundengeschäft Forderungsausfällen vorzubeugen. Hierzu bestehen Frühwarnsysteme, die die Kundenbonitäten auf Basis einer Vielzahl von Informationen laufend analysieren. Die Risikoaufwendungen bezogen sich hauptsächlich auf die kritischen Branchen Transport und Zulieferindustrie.
Das Jahr 2010 wird von der weiterhin anhaltenden Wirtschaftskrise und der schwachen Investitionsentwicklung geprägt sein. Dennoch sieht der Geschäftsbereich abcfinance aufgrund der erreichten Marktposition auch mit weiterhin konservativer Risikopolitik Möglichkeiten, organisch zu wachsen und das Ergebnis zu steigern.